成都市设立新经济专业化银行 着力破解中小企业融资难题

  • 2022年11月17日 17时45分
  • 来源: 省政府办公厅
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  • 成都市按照“破除服务盲区、突出赛道思维、创新金融产品”的总体思路,依托现有银行机构“数字技术赋能、产银精准匹配为方向,积极探索政银合作新模式

    一是建立新经济专业化银行认证机制,鼓励更多银行机构参与中小企业信贷服务。从发展理念、人才队伍、服务评价、对新经济企业支持力度评价等维度,构建起新经济专业化银行认证体系。目前,已甄选出工商银行成都分行(国有银行)、民生银行成都分行(股份制银行)、成都银行(城市商业银行)3家银行开展新经济专业化银行试点。20227月,成都市政府正式印发《成都市新经济企业梯度培育若干政策措施》(成府规20221号),明确要授牌一批新经济专业化银行,针对性开发符合新经济企业需求的特色信贷产品8月,市新经济委、市财政局、市金融监管局联合印发《关于支持设立新经济专业化银行的实施细则》,以更大尺度破除传统金融服务业的政策壁垒和服务盲区。

    二是建立基于数据的企业评估模型,推动银行机构更精准服务中小企业。在研判新产业、新业态、新商业模式等新赛道特点的基础上,充分利用政务数据、银行数据、企业数据以“新赛道特征指标+基础指标”创新设计新赛道价值评估模型,针对性提炼各赛道企业价值评估的关键要素,依托“成都新经济公共管理服务平台”大数据库对企业进行评分,输出新赛道优质企业白名单。目前,已构建起“工业互联网”“生物医药”2赛道评估指标体系700余家企业白名单经成都银行核定其中552家企业达到基本信贷标准,评价为优秀和良好的超过50%,论证了评估模型的有效性。

    三是创新信贷融资产品,覆盖企业全生命周期融资需求。精准覆盖新赛道、精准服务企业全生命周期融资需求”为导向,创新推出“新易贷”系列金融服务产品。目前,已设计出“线上+线下”2种授信模式的信贷融资产品组合方案:满足初创期企业“短、小、平、快”融资需求的线上“新e贷”;覆盖成长期和成熟期不同资金规模需求的线下业务“新易贷·惠业”“新易贷·培优”;服务成熟期企业多样性融资诉求的“新易投联贷”。经成都银行对首批2个赛道的白名单企业展开试点对接,初步达成“新易贷”合作意向信贷金额5.16亿元,根据相关推进情况预测,到2022年底新易贷”系列产品的信贷投放规模将突破10亿元。

    四是建立风险分担和利息补贴机制,提高银企参与积极性。充分发挥财政资金引导作用,通过“蓉易贷”风险资金池、新经济专项资金等,建立新经济专业化银行风险分担和贷款利息补贴机制。“新易贷”系列产品中,信贷金额在1000万元以下的(1000万元,符合“蓉易贷”相关标准的,统一纳入“蓉易贷”管理范畴,享受风险分担和担保费用补贴;信贷金额超过1000万元的,由合作银行自主承担风险。对获得合作银行“新易贷”系列产品贷款的白名单企业,分梯度给予贷款利息补贴,补贴金额最高不超过贷款金额的2%,单户不超过60万元。

    责任编辑: 张竹欣
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    成都市设立新经济专业化银行 着力破解中小企业融资难题

  • 2022年11月17日 17时45分
  • 来源: 省政府办公厅
  • 成都市按照“破除服务盲区、突出赛道思维、创新金融产品”的总体思路,依托现有银行机构“数字技术赋能、产银精准匹配为方向,积极探索政银合作新模式

    一是建立新经济专业化银行认证机制,鼓励更多银行机构参与中小企业信贷服务。从发展理念、人才队伍、服务评价、对新经济企业支持力度评价等维度,构建起新经济专业化银行认证体系。目前,已甄选出工商银行成都分行(国有银行)、民生银行成都分行(股份制银行)、成都银行(城市商业银行)3家银行开展新经济专业化银行试点。20227月,成都市政府正式印发《成都市新经济企业梯度培育若干政策措施》(成府规20221号),明确要授牌一批新经济专业化银行,针对性开发符合新经济企业需求的特色信贷产品8月,市新经济委、市财政局、市金融监管局联合印发《关于支持设立新经济专业化银行的实施细则》,以更大尺度破除传统金融服务业的政策壁垒和服务盲区。

    二是建立基于数据的企业评估模型,推动银行机构更精准服务中小企业。在研判新产业、新业态、新商业模式等新赛道特点的基础上,充分利用政务数据、银行数据、企业数据以“新赛道特征指标+基础指标”创新设计新赛道价值评估模型,针对性提炼各赛道企业价值评估的关键要素,依托“成都新经济公共管理服务平台”大数据库对企业进行评分,输出新赛道优质企业白名单。目前,已构建起“工业互联网”“生物医药”2赛道评估指标体系700余家企业白名单经成都银行核定其中552家企业达到基本信贷标准,评价为优秀和良好的超过50%,论证了评估模型的有效性。

    三是创新信贷融资产品,覆盖企业全生命周期融资需求。精准覆盖新赛道、精准服务企业全生命周期融资需求”为导向,创新推出“新易贷”系列金融服务产品。目前,已设计出“线上+线下”2种授信模式的信贷融资产品组合方案:满足初创期企业“短、小、平、快”融资需求的线上“新e贷”;覆盖成长期和成熟期不同资金规模需求的线下业务“新易贷·惠业”“新易贷·培优”;服务成熟期企业多样性融资诉求的“新易投联贷”。经成都银行对首批2个赛道的白名单企业展开试点对接,初步达成“新易贷”合作意向信贷金额5.16亿元,根据相关推进情况预测,到2022年底新易贷”系列产品的信贷投放规模将突破10亿元。

    四是建立风险分担和利息补贴机制,提高银企参与积极性。充分发挥财政资金引导作用,通过“蓉易贷”风险资金池、新经济专项资金等,建立新经济专业化银行风险分担和贷款利息补贴机制。“新易贷”系列产品中,信贷金额在1000万元以下的(1000万元,符合“蓉易贷”相关标准的,统一纳入“蓉易贷”管理范畴,享受风险分担和担保费用补贴;信贷金额超过1000万元的,由合作银行自主承担风险。对获得合作银行“新易贷”系列产品贷款的白名单企业,分梯度给予贷款利息补贴,补贴金额最高不超过贷款金额的2%,单户不超过60万元。

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